A. OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH

1. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych. Wykaz jednostek stanowi załącznik nr 1 do SWZ. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego. Przez rachunek skonsolidowany Zamawiający rozumie, że w przypadku gdy na rachunku bankowym budżetu miasta wystąpi saldo debetowe (wskutek zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym budżetu) do zredukowania debetu posłuży konsolidacja sald kont podstawowych wszystkich jednostek zgodnie z załącznikiem nr 1 do SWZ. Zamawiający poniesie koszty kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet nie zostanie zredukowany przez sumę sald rachunków podstawowych jednostek. Bank będzie raz w miesiącu przekazywał raport z konsolidacji sald. Konsolidacja sald prowadzona będzie w sposób wirtualny.

2. Prowadzenie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych.

3. Przyjmowanie wpłat i wypłat gotówkowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza.

4. Realizacja poleceń przelewu.

5. Wydawanie i realizacja czeków w tym również czeków elektronicznych,

- realizacja czeku do 10.000,00 zł możliwa od momentu jego wydania.

6. Wydawanie i obsługa kart płatniczych w ramach prowadzonych rachunków.

7. Obsługa transakcji dewizowych

8. Wydawanie i obsługa kart tzw. socjalnych /przedpłaconych/ dla świadczeniobiorców MOPS.

9. Prowadzenie i zapewnienie deponowania gwarancji bankowych, weksli i innych papierów wartościowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza.

10. Prowadzenie rachunku depozytowego do obsługi wpłat obcych (m. in. wadia i zabezpieczenia).

Rachunek powinien umożliwiać: tworzenie osobnego "wirtualnego" konta dla każdego wpłaconego depozytu, automatyczne naliczenie odsetek dla depozytu oraz zwrot depozytu w całości lub w części wraz z należnymi odsetkami w dowolnym dniu miesiąca.

Na bieżąco winny być dostępne informacje o kapitale, odsetkach oraz całkowitym saldzie.

11. Zapewnienie usługi „Bankowości elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowane i bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich jednostek objętych obsługą bankową, w tym m.in.:

a/ zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych,

b/ zapewnienie bezpiecznego podpisu bądź kodów szyfrowych,
w celu akceptacji przelewów przez uprawnione osoby,

c/ zapewnienie importu przelewów wystawianych w systemach finansowo-księgowych Zamawiającego,

d/ zapewnienie elektronicznych wyciągów z wszystkich rachunków bankowych Zamawiającego,

e/ zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w operacje na wszystkich rachunkach bankowych,

f/możliwość obsługi wniosków w systemie bankowości elektronicznej (m.in. otwarcie i zamykanie rachunku, wydawanie czeków, zmiany limitów operacji),

g/ szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość elektroniczną” w Urzędzie Miejskim i w jednostkach organizacyjnych,

h/ zapewnienie obsługi technicznej.

12. Obsługa płatności masowych:

- w zakresie dochodów z tytułu podatków lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski,

- w zakresie dochodów z tytułu opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi realizowanych przez jednostkę organizacyjną gminy MZGO

- w zakresie wpływów z tytułu czynszu najmu lokali mieszkalnych i lokali użytkowych realizowanych przez zakład budżetowy MZBM, polegająca w szczególności na:

a/ udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM) niezbędnego do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego wirtualnych rachunków dla kontrahentów,

b/ wpłaty księgowane są na rachunku bankowym jedną zbiorczą kwotą, a informacja analityczna jest udostępniana przez Bank w każdym dniu roboczym w postaci elektronicznego pliku importowanego do systemu informatycznego Zamawiającego, zapewniającego identyfikacje poszczególnych płatności i automatyczne księgowanie (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM),

c/ zapewnieniu przez Bank szkolenia pracowników Zamawiającego, w zakresie przedmiotowej usługi.

13. Udostępnienie usługi płatności przez klientów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych, dzierżawionych przez Zamawiającego od Banku w tym:

a/ zainstalowanie 4 szt. terminali zdalnych w Urzędzie Miejskim,

b/ zainstalowanie 11 szt. terminali zdalnych w pozostałych jednostkach,

c/ udostępnienie 2 szt. terminali zdalnych dla poborców podatkowych,

d/ zapewnienie serwisu i technicznej opieki.

14. Bank zapewni stały dostęp do archiwum wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej za cały okres obsługi. Bank zapewni dostęp do danych bankowych historycznych po zamknięciu poszczególnych rachunków oraz po wygaśnięciu umowy lub przekaże Zamawiającemu w terminie 14 dni od zakończenia umowy bazę danych z archiwum operacji dokonanych na rachunkach w trakcie trwania umowy, w formacie uzgodnionym z Zamawiającym.

15. Nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji od jednostek objętych postępowaniem przetargowym w zakresie:

a/ wpłat gotówki z kas jednostek do banku oraz wpłat gotówki do banku przez poborców podatkowych lub osoby trzecie,

b/ wydawania i realizacji czeków w tym również czeków elektronicznych,

c/ wydawania i obsługi kart płatniczych,

d/ obsługi transakcji dewizowych,

e/ pobierania gotówki z banku do kas jednostek,

f/ realizacji poleceń przelewu w ramach rachunków w banku,

g/ wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz sytuacji finansowej Zamawiającego,

h/ przyjmowania, prowadzenia i wydawania depozytów bankowych, prowadzenia rachunku depozytowego,

i/ wpłat dokonywanych za pomocą terminali kart płatniczych,

j/ obsługi bankowości elektronicznej (m.in. wydawanie kart mikroprocesorowych, czytników do kart, tokenów itp.) oraz szkolenia pracowników w zakresie obsługi bankowości elektronicznej.

B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM

1. Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym budżetu /w przypadku zaistnienia takiej potrzeby/ w kwocie określonej w uchwałach budżetowych na dany rok:

a/ oprocentowanie kredytu liczone wyłącznie od kwoty faktycznie wykorzystanej, pomniejszonej o salda rachunków jednostek, (jak w części A pkt 1 szczegółowego opisu przedmiotu zamówienia),

b/oprocentowanie liczone w oparciu o WIBOR 1M, zmiana stawki WIBOR 1M będącej podstawą naliczania odsetek będzie następować w miesięcznych okresach odsetkowych w oparciu o stawkę z ostatniego dnia roboczego notowania WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego kolejny okres odsetkowy. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy,

c/ zabezpieczeniem kredytu może być wyłącznie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową,

d/ nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji przez Wykonawcę za tzw. gotowość.

C. OPROCENTOWANIE RACHUNKÓW BANKOWYCH

1. Oprocentowanie rachunków jednakowe dla wszystkich rachunków – liczone w oparciu o WIBID 1M.

D. WARUNKI OGÓLNE

1. Po zawarciu umowy z Gminą w przedmiocie niniejszego zamówienia, Bank zawrze indywidualne umowy na prowadzenie obsługi bankowej z poszczególnymi jednostkami na warunkach zaoferowanych w niniejszym postępowaniu.

2. Dla celów realizacji przelewów metodą podzielonej płatności, określonej w ustawie o VAT oraz ustawie - Prawo Bankowe, Urząd Miejski oraz wszystkie jednostki organizacyjne będą funkcjonować jako jeden Posiadacz - Gmina Dąbrowa Górnicza.

3.Ilość obsługiwanych jednostek przez Wykonawcę może ulec zmianie w trakcie trwania umowy w zależności od potrzeb Zamawiającego.

4. Bank otworzy dodatkowe rachunki, (w tym nieoprocentowane) w zależności od potrzeb Zamawiającego, a także wymogów instytucji udzielających dotacji bądź dofinansowania, do rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych wyszczególnionych w załącznik nr 1 do SWZ.

5. Otwarcie nowych rachunków nastąpi najpóźniej w dniu następnym po dniu złożenia wniosku przez Zamawiającego.

6. W przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pomocą usługi Bankowości elektronicznej, bank zobowiązuje się przyjąć i zrealizować bezpłatnie przelewy w postaci papierowej.

7. Bank dysponuje placówką na terenie miasta Dąbrowa Górnicza, czynną we wszystkie dni robocze przez min. 6 godzin dziennie, zapewniającą wykonanie wszystkich usług opisanych w przedmiocie zamówienia lub do dnia zawarcia umowy będzie dysponować taką placówką w Dąbrowie Górniczej

8. Bank zapewni bezpłatne doradztwo finansowe w zakresie objętym umową oraz w zakresie efektywności alternatywnych źródeł finansowania inwestycji miejskich oraz nowych usług oferowanych przez bank.

9. Bank wyznaczy pracownika - doradcę do kontaktów z Zamawiającym w zakresie realizacji usług objętych umową.

1. Wykorzystujemy platformę zakupową Logintrade jako narzędzie do kontaktów z wykonawcami.
2. Rejestracja w bazie wykonawców, przeglądanie ogłoszeń oraz składanie ofert handlowych jest bezpłatne.
3. Jeśli nie posiadasz konta na platformie zakupowej Logintrade, zarejestruj się w bazie wykonawców w celu otrzymania loginu i hasła do swojego konta. Jedno konto wykonawcy umożliwia otrzymywanie ogłoszeń od wielu Zamawiających.
4. Regulamin Platformy zakupowej jest dostępny w panelu rejestracyjnym.